Аферисты по найму: амурчанам предлагают поработать дропами (подставными лицами)

Работа «втемную»

Дропы нужны мошенникам для разных целей, все из которых приносят ощутимую выгоду организатору, оставляя на долю исполнителя преследование по закону и финансовые потери вместо дохода. Частный случай - оформление денежных займов на подставное лицо за определенное вознаграждение. Чаще всего мошенник получает деньги и скрывается, «забыв» поделиться с обманутым соучастником, а претензии по возврату кредита предъявляют официальному заемщику.

Жителю Благовещенска Николаю поработать дропом предложили напрямую, минуя общение в соцсетях и на форумах. Его приятель работал в одном из банков Приамурья и готов был оформить кредит на имя Николая на любую сумму - хоть миллион. От последнего требовались только паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Деньги после получения надо было делить пополам. Когда Николай отказался участвовать в авантюре, приятель предложил ему «войти в долю» - приводить знакомых (приносить их документы), «лохам» отдавать четверть суммы или ничего, остальное делить поровну. И это предложение Николай отверг (предварительно почитав УК РФ). Потом до него дошли слухи, что его приятель все же нашел компаньонов, оформил на них кредиты и через месяц уволился из банка, предоставив оплачивать крупные суммы незадачливым заемщикам.

Еще один вариант работы дропом - оплата краденой банковской картой заказов в интернет-магазинах. Схема такая - при оформлении заказа указывается адрес подставного лица (дропа). Он получает посылку, передает ее организатору мошенничества и получает определенную мзду за услугу. Пока «интрига» раскроется, на один адрес может прийти неограниченное количество товара, оплаченного чужими деньгами.

Дропы часто используются и для скиминга - считывания информации платежной карты для последующего ее воспроизведения на поддельной карте («белый» пластик) посредством специального устройства, устанавливаемого на расчетный терминал или банкомат. Организаторы даже готовы предоставлять «подсадным уткам» оборудование (скиммер) на безвозмездной основе. В случае провала отвечать придется тому, кто пользовался скиммером.

Мошенники растут

Вообще, в законодательной практике не существует официально прописанных в УК РФ понятий «скиминг», «кардинг», «дропы» и так далее.

- Эти наименования условны и применимы в среде людей, не связанных с правоохранительной деятельностью, - объясняет  старший прокурор отдела по надзору за процессуальной и оперативно-разыскной деятельностью Владимир Фомин. - В УПК РФ есть перечень статей, по которым предусмотрено наказание за мошенничество в сфере кредитования (с. 159.1), с использованием платежных карт (ст. 159.3), в сфере компьютерной информации (ст. 159.6, 272, 273, 274) и так далее.

Общее число мошенничеств, зарегистрированных на территории области, возросло на 63,3 % - с 613 (2014 год) до 1001 (2015 год). В текущем году зарегистрировано свыше 200 фактов мошенничества.

- Выявление и пресечение преступлений в сфере информационных технологий, так называемых киберпреступлений, входит в компетенцию отдела «К» УМВД России по Амурской области. Основными способами совершения преступлений являются хищение денежных средств с банковских карт посредством мобильного банка и средств сотовой связи с использованием сети Интернет (более 60%) под предлогом поставки товаров, оказания услуг, получения на имя граждан кредитов и других выплат, - сообщили в пресс-службе прокуратуры Амурской области.- В основном мошенники работают дистанционно, находясь в других регионах.

Амурчанка Галина разместила на одном из сайтов объявление о продаже шкафа. Не прошло и часа, как ей стали звонить абоненты с номеров, зарегистрированных в других регионах страны. На несколько звонков она ответила.

- Звонивший представился Михаилом, расспросил про товар, поторговался, - рассказывает Галина. - Потом сообщил, что готов купить, вот только надо решить маленькую проблему - он находится в командировке, вернется через неделю, готов перечислить мне задаток на карту. Но ему нужны мои паспортные данные, а также полная информация по карте, так как он будет оформлять банковский перевод. Девушка ответила отказом, предложила оплатить покупку наличными, пообещав придержать шкаф до приезда покупателя. Абонент сразу отключился. При попытке перезвонить номер оказался недоступен. Остальные «покупатели» тоже предлагали безналичный расчет и просили персональные данные. Галину «обрабатывали» дропы, специализирующиеся на получении информации о банковской карте держателя, чтобы на их основе создать дубликат - «белый» пластик.

Мошенничества с банковскими картами, в том числе скиминг, широко распространены. Амурские полицейские называют этот вид преступной деятельности наиболее сложно доказуемым. Для пресечения совершения мошенничества на этапе его подготовки сотрудники полиции систематически мониторят информацию в СМИ и сети Интернет в поисках объявлений о наборе дропов, продаже спецоборудования и так далее.

Лучше отказаться

Соглашаясь предоставить организаторам мошенничества за определенное вознаграждение свою банковскую или сим-карту, электронные реквизиты, другие персональные данные, амурчане рискуют стать соучастниками преступлений.

Полицейские утверждают: успокаивать себя фактом, что сам гражданин преступления не совершал - не имеет смысла.

- Доказать, что вы непричастны к совершению преступления, крайне сложно, - объясняют в пресс-службе УМВД России по Амурской области. - Изначально вам придется убедить правоохранительные органы в том, что вы не передавали свои персональные данные, реквизиты, документы (копии паспорта, водительских прав, СНИЛС и так далее), банковские карты добровольно сторонним лицам. А также доказывать факт неполучения вознаграждения за посреднические услуги.

Участие в махинациях, может быть, и принесет временно какие-то деньги, потому что посреднику (дропу) заплатят за определенные действия. Когда афера раскроется, ему придется отвечать по закону - возвращать деньги и вещи, которых он, может быть, и в руках не держал.
 

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.