Юрист предупредил о пристальном внимании банка из-за подозрительных переводов.
Юрист предупредил о пристальном внимании банка из-за подозрительных переводов.
У кредитных организаций вызывают подозрения некоторые операции с банковскими картами, заявил заслуженный юрист России Иван Соловьев в беседе с агентством "Прайм".
Критерии "подозрительных" переводов, по словам эксперта, указаны в рекомендациях Банка России "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц". В частности, внимание банков могут привлечь более 30 операций по зачислению или списанию средств в день, более 10 плательщиков или получателей в день, большие объемы операций с деньгами (от миллиона рублей в месяц), маленький промежуток времени между зачислением и списанием средств.
Помимо этого, вызывают подозрение отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами. Если средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период, физическое лицо также оказывается под вниманием кредитных организаций.
Юрист добавил, что банки могут отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и передать информацию в контролирующие и правоохранительные органы при выявлении двух и более вышеперечисленных признаков.
При выявлении подобных операций банкам предписано принимать различные меры: от установления к операциям таких клиентов повышенного внимания до принятия решений отказывать в выполнении совершений операций, а также передачи информации в контролирующие и правоохранительные органы.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
