Какие фразы нельзя писать в комментарии к переводам, рассказали россиянам

Сомнительные операции среди клиентов обязаны выявлять банки, поэтому они проверяют комментарии к переводам и платежам, рассказал агентству "Прайм" руководитель службы финансового мониторинга "Сравни" Александр Переудин.

Он объяснил, что нужно ответственно относиться к подписям к переводу и не писать шуток и легкомысленных фраз. Ведь при запросе банка их нужно будет обосновать, что ничего плохого не имелось ввиду.

Например, если в назначении платежа указано "деньги в долг" или "заем", то банк может запросить договор. Если он его не получит, то операцию могут не провести.

Не советуют и шутить в комментариях к переводам о том, что деньги идут на запрещенные законом или неустановленные виды деятельности, даже если средства переводятся другу или члену семьи.

Интерес у банки могут вызвать такие фразы, как "финансовая пирамида", "онлайн-казино", "криптовалюта" - операцию могут также приостановить или заблокировать счета клиента.

При подозрительном платеже банк сначала запрашивает документы или сведения, выясняет источник происхождения денег и причины проведения операции. Но если законность и экономический смысл операции клиент не сможет доказать, его могут включить в список нежелательных клиентов. Также ему могут в будущем отказать в выдаче кредита.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.