Вкладчиков предупредили, когда банк имеет право не отдавать деньги.
Вкладчиков предупредили, когда банк имеет право не отдавать деньги.
Три законных основания имеют банки на то, чтобы вкладчику не отдать его деньги, рассказал в интервью агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
В первом случае - арест на счет, который наложили судебные приставы. Такое обычно происходит, если вкладчик имеет долги. В данной ситуации от банка ничего не зависит, он только исполняет решение суда, в противном случае, будет нарушен закон.
Во втором случае - попытка получить средства по недействительному паспорту. Его гражданин России обязан менять в 20 и 45 лет. Если этого не сделано в положенный срок, банк выдаст деньги только после получения нового паспорта.
Третий случай - подозрение в отмывании денег.
В самом законе перечислены критерии, по которым банк может начать подозревать клиента в легализации незаконных доходов, однако они настолько размыты, что сюда может подойти все, что угодно, отмечает юрист.
Можно доказать легальность происхождения средств, предоставив договор купли-продажи недвижимости, справку по форме 2НДФЛ, выписки из другого банка о переводе средств, а также другие документы.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
