В банках Приамурья предупреждают о новом виде мошенничества

«Реинкарнация» аферы

С каждым годом уловки мошенников становятся профессиональнее, адаптируясь к внешним социально-экономическим и политическим условиям в стране. Уже никого не удивить приходящими СМС с просьбами о помощи родственникам, брошенными чеками у банкомата и другими методиками «развода» граждан. Изменения в обществе меняют и процедуры мошеннических действий. Нечто новенькое опять появилось на финансовом рынке. Во многих банках Приамурья клиентов начали под подпись уведомлять о появлении нового вида мошенничества. Текст данного предупреждения выглядит следующим образом: «На территории России активизировались организации, созданные по принципу финансовой пирамиды. Деятельность этих организаций направлена на получение наличных денежных средств от граждан, имеющих финансовые обязательства перед банками. Представители таких организаций предлагают клиентам банков полное и досрочное погашение их кредитов за вознаграждение в размере 20-30% от суммы кредита. Целью организаций является извлечение личной выгоды. Доход таких организаций формируется за счет постоянного привлечения денежных средств новых клиентов. Погашение кредитов первым участникам финансовой пирамиды осуществляется за счет денежных средств последующих участников. После неминуемого обрушения финансовой пирамиды договорные обязательства клиентов перед банками останутся неисполненными. Погашение долга банки будут требовать не с представителей указанных организаций, а с клиента, получившего кредит. Кроме того, понесенные банком расходы и судебные издержки по возврату такого долга будут также возложены на клиента, заключившего с банком кредитное соглашение».

Как рассказывают банкиры, в Приамурье пострадавших от деятельности вышеуказанных организаций среди их клиентов пока нет, но амурчанам следует держать ухо востро. Как говорится, предупрежден, значит, вооружен.

«В Амурской области подобного еще не происходило, - рассказал заместитель начальника Главного управления ЦБ РФ по Амурской области Павел ПРОХОРОВ. - Но случаи, которые происходили в России, нам известны, например, в Самарской области и республике Башкортостан. Региональные правоохранительные органы уже поставлены в известность о подобных случаях мошенничества».

Управляющий операционным офисом «Благовещенский» ВТБ 24 (ЗАО) по Амурской области Елена БАКУМЕНКО объяснила:

- Данное предупреждение рассчитано на заемщиков, которые испытывают различные финансовые трудности. Для того, чтобы избежать подобного рода мошенничества, во-первых, в случае поступления подобных предложений откуда-то (по СМС или звонку), необходимо лично прийти к сотрудникам банка и прояснить ситуацию. Во-вторых, если же такое предложение поступило непосредственно от банка, то и обращаться необходимо только в банк. Не сообщать конфиденциальную информацию ни по телефону, ни на встречах на нейтральной территории, а только непосредственно в офисе банка. В-третьих, если же вы все-таки стали заложником мошеннической схемы, то обращаться следует сразу в правоохранительные органы, которые по горячим следам смогут провести необходимый комплекс мер.

Заместитель директора Амурского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Светлана ПЛАТЫГИНА отметила:

- Подобных случаев в нашем банке не происходило. Обращений и жалоб от клиентов не поступало. А для того, чтобы предотвратить подобные ситуации, хотелось бы рекомендовать всем заемщикам с банками взаимодействовать напрямую, без каких-либо посредников.

Заместитель председателя правления (ОАО) СКБ-банка Олег ДЕМИН поделился:

- «Застраховать» себя от любого рода кредитных мошенничеств очень просто - нужно взаимодействовать не с посредниками, а с банками. Причем с банками, хорошо зарекомендовавшими себя на рынке потребительского кредитования. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, когда не получается вовремя исполнить обязательства по кредиту, следует очень взвешенно подходить к вопросу кредитования. Действительно ли вам нужен кредит? Какая сумма вам требуется? Не берите больше, чем вам нужно «на всякий случай» - деньги закончатся быстро, а нести обязательства по кредиту придется долго. Кроме того, ежемесячный платеж по кредиту должен быть вам по карману, то есть не превышать 50%, а лучше 40% от вашего ежемесячного дохода. В идеале нужно иметь финансовую «подушку безопасности», то есть сумму, которой хватает на 3-4 ежемесячных платежа по кредиту. И конечно, никогда, даже в самых трудных ситуациях, не связываться с сомнительными финансовыми структурами, которые обещают погашение ваших кредитных обязательств за незначительные суммы. Практика показывает, что такое «сотрудничество» может обойтись вам дороже банковских кредитов.

«Если же вы, несмотря ни на какие предупреждения, стали заложником мошеннических действий, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы», - рекомендует начальник пресс-службы УМВД России по Амурской области, подполковник внутренней службы Инна КАРТАШОВА.

Ущерб более 4 миллионов!

Кстати, более сорока заявлений с марта прошлого года поступило в амурскую полицию от жителей разных уголков России. Все они сообщали об одном и том же - потеряли крупные суммы денег. В общей сложности ущерб составил более 4 миллионов рублей.

Как нам рассказали в пресс-службе УМВД России по Амурской области, по версии следствия, интернет-сайт www.traders-company.com общества с ограниченной ответственностью «Мани-Трейд» предлагал пользователям привлекать денежные средства под доверительное управление. Эти деньги участвовали в торгах на рынке акций или валют на мировых фондовых рынках «Форекс». От полученной на торгах прибыли вкладчикам выплачивались проценты. Причем, ставки были очень велики, что и привлекало людей. Заявления до сих пор поступают от жителей России. У каждого вкладчика имелся личный аккаунт. Деньги вводились и выводились из системы посредством электронных кошельков. Люди получали хорошие проценты от вкладов, рассказывали о «Мани-Трейд» своим знакомым, таким образом клиентов у общества с ограниченной ответственностью становилось все больше и больше. Но в марте сайт просто перестал существовать. Перед закрытием www.traders-company.com на нем размещались различные объявления, сообщающие о повышении процентных ставок. Через некоторое время пользователи сайта столкнулись с тем, что не могли ввести и вывести из своего аккаунта деньги. Спустя еще немного времени сайт www.traders-company.com вообще перестал открываться. Каких-либо контактов с администрацией данной системы у вкладчиков не было. Объединенные одной проблемой, они создали группу в социальной сети и общими усилиями выяснили, что компания ООО «Мани-Трейд» зарегистрирована в городе Благовещенске. Именно поэтому всем россиянам, потерявшим деньги подобным образом, советуют обращаться в УМВД России по Амурской области.

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.