Простые операции россиян по карте вызывают подозрение у банка и налоговой

О движении средств на счетах клиентов банки обязаны не только предоставлять информацию по требованию налоговых органов, но также самостоятельно сообщать о некоторых операциях, рассказал агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.

В ФНС прежде всего сообщают о единоразовых переводах на существенную сумму - примерно от 600 тысяч рублей. Банк сделает это, даже если деньги переводятся на собственный счет, например, в другом банке, предупреждает юрист. Это касается сделок с недвижимостью более 3 миллионов рублей.

Также банк оповестит налоговую о возвращении более 100 тысяч рублей со счета мобильного оператора. Дело в том, что часто подобные операции используют для обналички или в мошеннических схемах.

Банки в целом могут сообщать о любых операциях клиентов, которые показались подозрительными. Часто возникают вопросы к счетам, где совершается ежедневно более 30 операций перевода-снятия денег или "прокручивается" более 100 тысяч рублей. Банки насторожит и отсутствие бытовых операций - оплаты штрафов, коммунальных услуг, покупок в магазине. Также привлекут внимание переводы от иностранных граждан или с зарубежного счета.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.