Денежные переводы между россиянами начнет контролировать Центробанк

С 2022 года Банк России у финансовых организаций начнет запрашивать данные по всем денежным переводам между физическими лицами, в том числе, личную информацию получателей и отправителей, сообщает РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.

Как сообщает издание, кредитным организациям Банк России разослал новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Согласно этой форме, ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные получателей и отправителей средств.

С января 2022 года Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов, рассказал РБК зампред правления  "Совкомбанка"  Олег Машталяр. В свою очередь представитель ЦБ сообщил, что делается это для оптимизации представления данных банками, а также получения информации о платежных услугах. Применять данные планируют для анализа рынка в целом по стране, а также в территориальном разрезе в частности.

В отчет, по информации издания, включат переводы денежных средств между физлицами как входящие, так и исходящие, проводятся которые, в частности, со счета на счет, с карты на карту, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, CONTACT, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации.

Добавляется, что не относятся к p2p-операциям перечисление денежных средств на депозитные счета, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, счета для погашения кредитов, а также переводы в пользу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, пояснил ЦБ.

Отмечается, что Центробанку нужны данные о денежных переводах "для борьбы с бизнесом, принимающим оплату на личные карты, нелегальными онлайн-казино, криптообменниками.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.