Денежные переводы россиян будут усиленно контролировать банки

39
Денежные переводы россиян будут усиленно контролировать банки

Контроль за банковскими операциями россиян усилят.

До конца ноября банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Они должны будут постоянно отслеживать трансакции и оперативно выявлять подозрительные счета. Такую задачу поставили перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют, пишут "Известия".

Так, речь идет о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, которые утвердил в сентябре прошлого года. Регулятор рекомендовал банкам для борьбы с нелегальными трансакциями оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с "необычно большим количеством" граждан - более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Помимо этого, "значительные объемы" операций между гражданами также подпадают под подозрение - более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

Перед Банком России в дорожной карте правительства поставлена задача имплементировать рекомендации в практику комплаенс подразделений российских банков до конца ноября, а также дать оценку результатам их применения и внести корректировки при необходимости. Таким образом, выполнение данных рекомендаций будет обязательным.

В ЦБ и ряде кредитных организаций сообщили, что рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками. Направлены они против криптообменников, организаторов финансовых пирамид, платежей участников теневого игорного бизнеса, нелегальных форекс-дилеров, подчеркнули в регуляторе.

В ЦБ заверили, что внедрение таких рекомендаций не предполагает "тотальный контроль" за операциями физических лиц. Это направлено на выявление "отдельных зон риска", малый и микробизнес оно не затронет.

По мнению экспертов, с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.

Содержимое данного поля является приватным и не предназначено для показа.

Простой текст

  • HTML-теги не обрабатываются и показываются как обычный текст
  • Строки и абзацы переносятся автоматически.
  • Each email address will be obfuscated in a human readable fashion or, if JavaScript is enabled, replaced with a spam resistent clickable link. Email addresses will get the default web form unless specified. If replacement text (a persons name) is required a webform is also required. Separate each part with the "|" pipe symbol. Replace spaces in names with "_".

Новости