Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту.
Россиянам объяснили, что нельзя писать в примечании к переводу на карту.
Бывает, что при переводе средств на банковскую карту возникает вопрос о необходимости примечания. Как действовать в подобной ситуации, рассказала агентству "Прайм" эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко.
Эксперт подчеркнула, что относительно указания назначения платежа законодательство не содержит четких требований. Но легальность переводов банки обязаны проверять и, при необходимости, блокировать карту клиента.
Сумма переводов, как и текст примечаний, по словам специалиста, анализируется автоматически. При "подозрении на мошеннические действия, легализацию/отмывание денежных средств, финансирование экстремизма/терроризма и иные нарушения закона", а также из-за "регулярных крупных поступлений от разных отправителей и снятии наличных" или "нетипичного всплеска переводов в пользу третьих лиц" система может заблокировать счета.
С блокировкой и последующими объяснениями банку могут столкнуться также и добропорядочные владельцы карт, отметила эксперт. Для избежания подобной ситуации владельцам счетов лучше использовать нейтральные фразы в примечаниях и не переводить средства незнакомым людям.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.
