Перевод может заморозить банк при подозрениях на мошенничество

Банк может заморозить перевод клиента при подозрениях на признаки мошенничества или противоправной активности, рассказала агентству "Прайм" аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Причины возможной заморозки эксперт условно разделила на две группы. К первой относится противодействие мошенничеству. Признаки - наличие уголовного дела против получателя, информация о том, что счет адресата был замешан уже в мошеннических сделках или есть в черном списке Банка России.

Если получатель перевода есть в базе Банка России, операция будет приостановлена на два дня. После этого периода охлаждения перевод осуществят при желании клиента, однако банк не будет нести за него финансовую ответственность.

Ко второй группе относятся переводы с признаками отмывания денег или иной противоправной деятельности. Здесь обращают внимание на существенные суммы, большое количество транзакций и получателей, списание средств сразу после зачисления. Банк во всех случаях вправе заморозить операцию и даже вовсе заблокировать подозрительного клиента.

Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ

При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт ТЕЛЕПОРТ.РФ обязательна.